1. Общие положения
Сервис BuySell осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма (CFT).
Используя сервис, пользователь подтверждает своё согласие с настоящей политикой.
2. AML-проверка и анализ транзакций
Все операции проходят обязательную проверку с использованием AML-анализаторов (включая, но не ограничиваясь: BitOK, CoinKYT, Chainalysis, Crystal, AML Bot, GetBlock).
В рамках анализа учитываются:
- источник происхождения средств;
- связи с высокорисковыми сервисами;
- участие в подозрительных транзакциях;
- общий уровень риска (Risk Score).
3. Критерии повышенного риска
Транзакция может быть приостановлена в случае выявления риска криптовалютных активов по результатам проверки в одном или нескольких AML-анализаторах.
К таким случаям относятся:
- уровень риска превышает 45%;
- выявлены метки, включая, но не ограничиваясь: DARK MARKET, DARK SERVICE, SCAM, STOLEN COINS, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOM, HACK, PHISHING, STILL UNDER INVESTIGATION, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, ILLEGAL SERVICE, GAMBLING и иные категории высокого риска.
Решение по операции принимается на основании совокупной оценки факторов.
4. Ограничения по платформам
Сервис не осуществляет операции с активами, связанными со следующими платформами и источниками повышенного риска:
Garantex, Commex, WhiteBIT, Grinex, Bitpapa, NetEx24, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, а также иные платформы и юрисдикции, находящиеся под санкциями или имеющие признаки высокого риска.
5. Приостановка операций
В случае выявления рисков операция может быть приостановлена до завершения проверки.
Срок приостановки определяется индивидуально и зависит от полноты и своевременности предоставления пользователем необходимых данных.
6. Процедура KYC
Для прохождения проверки пользователь обязан предоставить:
- фото документа, удостоверяющего личность;
- селфи с документом;
- при необходимости — видео-подтверждение владения кошельком (включая вход в личный кабинет и демонстрацию транзакции);
- информацию об источнике происхождения средств (SoF) с подтверждающими материалами.
Дополнительно сервис вправе запросить:
- второй документ (банковская выписка или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, содержащий ФИО и адрес проживания);
- фото- или видео-верификацию при наличии подозрений в недостоверности данных.
7. Сроки проверки
Сроки проведения проверки:
- стандартная проверка: до 3 рабочих дней;
- в отдельных случаях: до 10 рабочих дней.
Срок может быть увеличен при необходимости дополнительного анализа.
8. Возврат средств
В случае невозможности завершения операции:
- возврат осуществляется на исходный адрес отправителя либо на иной адрес, указанный пользователем, при условии прохождения дополнительной проверки и подтверждения принадлежности данного адреса;
- возврат производится после завершения проверки и принятия решения по операции.
Срок возврата:
- до 10 рабочих дней после завершения проверки;
- в отдельных случаях до 30 календарных дней.
9. Комиссии
При возврате средств:
- комиссия может составлять до 5% от суммы, но не более 100 USD в эквиваленте;
- для добросовестных клиентов, успешно прошедших KYC и не имеющих признаков риска, удерживается только комиссия сети.
10. Ограничения возврата
Возврат средств может быть ограничен или невозможен в случае:
- наличия официальных запросов от компетентных органов;
- наложения ареста или блокировки активов;
- проведения расследований со стороны третьих организаций.
В указанных случаях активы могут быть временно заблокированы до завершения соответствующих процедур.
11. Ответственность
Сервис не несёт ответственности за:
- действия банков и платёжных систем;
- задержки, вызванные внешними сервисами;
- блокировки, инициированные третьими лицами.
12. Заключительные положения
Сервис оставляет за собой право:
- запрашивать дополнительные сведения;
- приостанавливать операции;
- отказывать в проведении операций без раскрытия внутренних критериев оценки.
Использование сервиса означает полное согласие пользователя с данной политикой.
